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Ich überlege, einen Finanzplaner einzustellen. Was muss ich wissen?

Die Zusammenarbeit mit einem Finanzplaner kann eine äußerst lohnende Erfahrung sein. Es ist jedoch wichtig, sowohl Ihre Verantwortlichkeiten als auch Ihre Rechte in dieser beruflichen Beziehung zu verstehen. Folgendes sollten Sie erwarten:

Integrität

Wenn ein Finanzplaner seine beruflichen Verpflichtungen ernst nimmt, wird er Ihre Interessen im Auge behalten, immer die Wahrheit sagen, seine Versprechen einhalten und sicherstellen, dass Sie umfassend informiert sind.
Deine Arbeit Wenn Sie Referenzen für einen neuen Planer prüfen, fragen Sie andere Kunden, wie sie zu diesen Schlüsselthemen stehen. Wenn sie unsicher oder zögerlich erscheinen, geben Sie weitere Referenzen an, bis Sie zufrieden sind. Wenn Sie sich über die Integrität Ihres Planers nicht sicher sind, fahren Sie fort.

Objektive Beratung

Verlassen Sie sich darauf, dass Ihr Planer Ihre spezielle Situation sorgfältig mit seinem Fachwissen und Urteilsvermögen abwägt. Sie sollte Ihnen Ratschläge geben, die Ihren Zielen am besten entsprechen. Das bedeutet nicht, dass Sie immer hören, was Sie wollen, aber sie sollte in der Lage sein, alternative Ziele oder Prioritäten vorzuschlagen.
Deine Arbeit Höre auf deinen Planer und nimm ihren Rat an. Aber wenn Sie etwas nicht verstehen, fragen Sie. Nicht nur nicken und dann ignorieren. Oder schlimmer, tu nicht einfach etwas, weil sie es gesagt hat. Es ist dein Geld, also solltest du besser wissen, was los ist.


Kompetenz

Suchen Sie nach der Bezeichnung eines zertifizierten Finanzplaners (CFP) oder eines registrierten Finanzplaners (RFP). Aber hören Sie hier nicht auf. Fragen Sie, welche anderen Weiterbildungskurse sie besucht, um auf dem Laufenden zu bleiben. Wenn Ihre Situation Fachkenntnisse erfordert, die sie nicht besitzt, sollte sie in der Lage sein, andere Fachkräfte vorzuschlagen, die Sie unterstützen können.
Deine Arbeit Da Sie jetzt mit einem Planer zusammenarbeiten, haben Sie sich verpflichtet, über Ihre eigene finanzielle Situation informiert zu werden, damit Sie Ihr Geld auf intelligente und vernünftige Weise besprechen können. Sei aktiv und verlasse dich nicht nur auf ihre Anleitung.

Vollständige Offenlegung

Ihr Planer sollte die mit seinen finanziellen Empfehlungen verbundenen Risiken und potenzielle Interessenkonflikte erläutern. Zum Beispiel profitiert sie persönlich oder finanziell von Ihrem Kauf eines bestimmten Produkts oder vom direkten Ergebnis einer vorgeschlagenen Strategie? Ist das Unternehmen, für das sie arbeitet, mit den von ihr angebotenen Investitionen verbunden?
Deine Arbeit Machen Sie sich alle finanziellen Fakten klar, einschließlich Ihrer Fehler. Wenn Sie sich zurückhalten, wird sie nicht das vollständige Bild kennen und Sie könnten schlechte Ratschläge erhalten.

Privatsphäre

Um die besten Ergebnisse aus Ihrer Finanzplanungsbeziehung zu erzielen, müssen Sie alle Angaben machen. Ihr Planer muss diese Informationen vertraulich behandeln und sie nur mit Ihrer Zustimmung an andere weitergeben, um in Ihrem Namen Geschäfte zu tätigen.
Deine Arbeit Vertraue ihr. Versteckte Geldscheine oder Ihre Träume vor Ihrem Planer geheim zu halten, macht ihre Arbeit nur schwieriger.

Gründlichkeit

Sobald der Planer festgestellt hat, dass er Ihnen helfen kann, sollte er schriftliche Empfehlungen abgeben, die für Sie geeignet sind. Sie können jederzeit Änderungen im laufenden Betrieb vornehmen, es sollte jedoch eine dokumentierte Nachverfolgung geben, die alle Änderungen anzeigt. Wenn Sie es nur locker lassen, haben Sie nichts, worauf Sie zurückgreifen können, wenn etwas getan wird, was Sie nicht erwartet hatten. Und fordern Sie immer eine klare Aussage darüber an, welche Dienstleistungen sie zu welchem ​​Preis anbieten wird.
Deine Arbeit Halten Sie Ihre Unterlagen organisiert. Halten Sie ein Notizbuch bereit, in dem Sie das Wesentliche Ihrer Gespräche mit Ihrem Planer sowie das Datum und die Aktion (falls vorhanden) aufschreiben können.

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